Qu'est-ce que NETBANX?
NETBANX est la passerelle de paiement en ligne sécurisée de Paiements Optimal. Cette passerelle est du tout dernier cri, géographiquement redondante et conforme à PCI-DSS Niveau 1.
Qu'est-ce que Paiements Optimal?
Paiements Optimal est un expert fournisseur de solutions de paiement en matière de commerce électronique. Cette entreprise compte plus de 100 employés localisés au Canada, aux États-Unis et au Royaume-Uni, elle est certifiée PCI-DSS depuis 2004 et se distingue par l’utilisation d’outils de prévention de la fraude à la fine pointe de la technologie. L’entreprise a des bureaux à Montréal et offre un service bilingue aux marchands.
Des milliers de marchands ont fait confiance à Paiement Optimal depuis ses débuts durant les années 90 dont Reebok, Adidas, Loto-Québec, CN Rail, etc.
Est-ce que l'entente entre Desjardins et Paiements Optimal est exclusive?
L’entente de partenariat est non exclusive; Paiements Optimal peut retenir les services d’autres acquéreurs et Desjardins peut quant à lui faire affaire avec un autre fournisseur de passerelle de paiement.
L’entente qui unit les deux parties se veut évolutive. Des ajustements seront certainement à prévoir au fil du temps.
Où peut-on en savoir plus sur NETBANX de Paiements Optimal?
En matière de commerce électronique, quelle est l'offre de Desjardins?
Pour les Solutions de paiement par Internet, Desjardins offre le compte marchand Internet et propose la passerelle de paiement par Internet NETBANX, un service de son partenaire d’affaires Paiements Optimal.
Pourquoi faire du paiement en ligne avec Desjardins et Paiements Optimal?
- Pour minimiser les risques grâce aux outils et aux processus de protection contre la fraude.
- Pour tirer parti d’une tarification sans frais cachés, ni surcharge qui permet de prévoir les coûts.
- Pour bénéficier d’outils de gestion à forte valeur ajoutée tels que le module d’administration en ligne et le terminal virtuel.
- Pour profiter d’un service à la clientèle bilingue qui se classe parmi les meilleurs.
Quels sont les avantages de choisir la passerelle de paiement NETBANX de Paiements Optimal?
- S’intègre rapidement et facilement au site Internet du marchand.
- Protège le marchand et ses clients : les outils de protection contre la fraude libèrent le marchand des soucis de la fraude en ligne.
- S’utilise avec simplicité:
- Module d’administration en ligne :
Interface donnant accès à des outils performants de recherche et de création de rapports en temps réel. Permet la conciliation bancaire et la résolution d’anomalies reliées aux transactions.
- Terminal virtuel :
Solution accessible sur Internet ne nécessitant donc aucune intégration. Il permet de traiter des commandes postales ou téléphoniques et de gérer manuellement des transactions et des remboursements. Plusieurs utilisateurs peuvent s’y connecter simultanément. Il est accessible par le module d’administration.
Pourquoi choisir Desjardins pour le paiement en ligne plutôt que Paypal?
En plus de tous les avantages qu’offrent Desjardins et la passerelle NETBANX, il y a deux grands avantages à choisir la solution de paiement avec Desjardins et Paiements Optimal :
Le flux trésorier :
Lors d’une transaction d’achat, l’argent est directement déposé dans le compte marchand, et ce, en temps réel. Nul besoin de gérer le transfert entre le compte Paypal et le compte marchand. L’argent est donc disponible dans le compte bancaire du marchand le jour suivant l’achat.
L’expérience d’achat pour le consommateur :
Avec Desjardins et Paiements Optimal, le processus d’achat est simple pour le consommateur. Pour sa part, Paypal requiert souvent l’ouverture d’un compte consommateur pour procéder à l’achat. Or, si le consommateur ne possède pas de compte Paypal, il doit en faire l’ouverture avant de procéder à l’achat. Cela peut compliquer le processus d’achat et générer des abandons.
Quel type de transaction est-il possible de faire avec l'offre de Desjardins?
Achat, remboursement, annulation, vérification du statut de transaction, préautorisation, conclusion de préautorisation, multiremboursement* et complétion multiple**.
*Multiremboursement : Remboursement partiel d’un achat sur une carte de crédit.
**Complétion multiple : Commande pouvant être complétée en plus d’une transaction dans le temps. Par exemple, si un client commande 10 livres et que 5 d’entre eux sont ne sont pas en inventaire, la transaction sera effectuée pour les 5 premiers livres immédiatement et lorsque les autres livres disponibles, le reste de la transaction sera complétée.
Quelles cartes de crédit sont acceptées?
Acceptation des paiements par cartes de crédit : Visa, MasterCard, American Express, JCB et cartes privatives Desjardins.
Les solutions de paiement acceptent-elles les devises étrangères?
Non. Seule la devise canadienne est acceptée. L’acceptation des devises étrangères est un projet que Desjardins souhaite mettre en place prochainement.
Comment fonctionne la tarification?
En tant que fournisseur de compte marchand Internet, Desjardins est uniquement responsable de facturer ses services. Il s’agit des frais acquéreurs correspondant au taux d’escompte VISA et MasterCard qui varie en fonction du volume et du nombre de dépôts au compte marchand Internet.
En tant que fournisseur de la passerelle de paiement Internet, Paiements Optimal est responsable de facturer les services associés à cette passerelle, c’est-à-dire :
- les frais d’intégration (150 $);
- les frais mensuels (31 $);
- les frais par transaction (0,25 $).
Le marchand recevra donc deux factures distinctes. Pour la facture de Desjardins, les montants dus seront débités du compte marchand Internet. Pour la facture de Paiement Optimal, les montants seront débités dans le compte de la passerelle de paiement.
Quels sont les services offerts lorsque la passerelle NETBANX éprouve des problèmes techniques?
Pour tout problème technique de la passerelle NETBANX, Paiements Optimal offre à sa clientèle un soutien 24 heures sur 24, 7 jours sur 7. Pour joindre le soutien technique de Paiements Optimal :
Téléphone : 1 866 362-7921
Courriel : assistance@optimalpayments.com
Quels sont les outils de prévention de la fraude offerts avec les solutions de paiement?
La passerelle de paiement par Internet NETBANX de Paiements Optimal offre plusieurs outils de protection contre la fraude inclus dans l’offre de base :
AVS : Système de vérification d’adresse : Utilisé pour vérifier l’identité de la personne qui prétend être la détentrice de la carte de crédit. L’adresse entrée par l’utilisateur de la carte est vérifiée en la comparant à l’adresse en dossier chez l’émetteur du détenteur de la carte de crédit.
CVV2 : (Card Verification Value 2 en anglais) Numéro de sécurité à 3 chiffres figurant au dos de la plupart des cartes de crédit dans la zone de signature ou à droite de celle-ci permettant de garantir la validité de la carte et de vérifier que le client qui procède à l’achat l’a bien en sa possession.
Bases de données négatives : Comparaison avec les « bases de données négatives » pour voir si les numéros de carte correspondent à ceux qui ont été source de fraude ou de rétrofacturation.
D’autres outils de protection contre la fraude sont disponibles selon les besoins :
Tarifs : 3D Secure coûte 0,06$ par transaction tandis que Vérification d’adresse Geo-IP, Vérification du NIB et Vérification de la vélocité coûtent 0,10$ pour l’ensemble des trois.
3D Secure : Repose sur la mise en place d'un contrôle supplémentaire lors d’un achat en ligne. En complément des données bancaires, l’acheteur est invité à saisir une donnée personnelle permettant à sa banque de l’identifier et de valider l’opération. (Vérifié par Visa et MasterCard Secure Code)
Vérification d’adresse Geo-IP : Attire l’attention sur des transactions provenant de configurations d’ordinateur inhabituelles ou suspectes.
Vérification du NIB : Validation de la banque émettrice de la carte en vérifiant le numéro d’identification de la banque (NIB) sur la carte de crédit, c’est-à-dire les six premiers chiffres du numéro de la carte de crédit.
Vérification de la vélocité : Vérification de paiements multiples provenant de la même adresse IP en recherchant des tentatives répétées de faire des transactions à partir du même ordinateur ou réseau, et ce, dans des délais suspects.
Quels sont les rôles de Desjardins et Paiements Optimal quant au service à la clientèle?
Puisque les Solutions de paiements de Desjardins utilisent NETBANX comme passerelle de paiement Internet, c’est le fournisseur de ce service (Paiements Optimal) qui est responsable du service de soutien aux marchands.
DESJARDINS :
S’occupe de répondre aux besoins d’assistance pour des questions d’information ou de modifications au dossier marchand Internet tel que les dépôts, les taux d’escomptes, etc.
PAIEMENTS OPTIMAL :
S’occupe de répondre à toutes les questions relatives à l’intégration de la passerelle ou aux problèmes techniques de la passerelle déjà intégrée, à la facturation de son service et aux préoccupations liées à la fraude.
Combien coûte l'intégration de la passerelle NETBANX au site Internet du marchand?
Selon l'information recueillie auprès des intégrateurs certifiés Desjardins, le coût d'une intégration se situe entre 2000 $ et 4000 $.
Combien de temps prend l'intégration de la passerelle NETBANX au site Internet du marchand?
Le temps d’intégration de la passerelle de paiement par Internet NETBANX varie en fonction de plusieurs facteurs comme le type de solution choisie et du niveau d’expérience de l’intégrateur choisi.